Сегодня: 10 декабря 2016г.
Красноярское время: 12:03
$ 63.3028
67.2086
снимаем пробу
Сообщи свою новость!
Наши проекты Стихотролль банерсоколиная охота
интернет-магазингрант прогр соцпартнерагромания12гражд ассамблея

Сотрудница банка сама себе оформила незаконную экспертизу и получила 7 лет лишения свободы

Сотрудница банка сама себе оформила незаконную экспертизу и получила 7 лет лишения свободы
Сначала на рабочем месте она оформила фиктивную заявку на 3,1 млн рублей. Потом подделала ее одобрение. Обманутые коллеги перечислили деньги на открытый ею счет. Она даже для прикрытия потом произвела несколько ежемесячных платежей. Потом, войдя во вкус и решив купить новую машину, она оформила фиктивный ипотечный кредит на свою мать, без ведома последней. Она сформировала в  электронном виде  кредитную заявку по кредитной программе «Приобретение готового жилья» на  получение ипотечного кредита в сумме 1 110 000 рублей сроком на 10 лет на имя своей матери.  В дальнейшем,  действуя по  ранее опробованной схеме,  выполнила  операции по  перечислению   денежных средств в сумме 1 110 000 рублей на  свой   вкладной счет. Ежемесячные суммы  выплат  по  всем имеющимся кредитам  значительно превышали  размер заработной платы мошенницы. Вскоре перед  ней   встал  вопрос о дополнительном источнике  финансирования, который  она обнаружила  в привычном месте – банке . Женщина обратилась к своему знакомому, также работнику  банка, с предложением    оформить кредит на сумму более 10 000 000 рублей на подставное  лицо за денежное вознаграждение, а полученные средства использовать на открытие собственного бизнеса, связанного с продажей автомобилей.    Поскольку, данный бизнес будет приносить стабильный доход, у них не возникнет проблем с  оплатой ежемесячных платежей по кредиту, в связи с чем,  у  банка  не будет  оснований для  проверки  законности  взятого  фиктивного  кредита. Коллега согласился и нашел за полтора млн подставное лицо. В итоге подельники оформили еще один кредит на 12,5 млн на 20 лет.  
Понимая, что  единовременное снятие со счета столь крупной суммы безусловно вызовет повышенное внимание к нему со стороны  службы  безопасности  банка,  мошенники приобрели   на похищенные денежные средства  4   сберегательных сертификата  банка  на предъявителя различного номинала, на общую сумму 12 300 000 рублей,   оплатив их  похищенными денежными средствами, то есть, легализовав их.
Однако с обналичиванием сертификатов  возникли проблемы. В Новосибирске им  в обналичивании  отказали. В Кемерове и Иркутской области тоже. Часть сертификатов у них изъяли. В конце концов они были задержаны. В итоге женщина получила 7 лет колонии, ее подельник и подставное лицо по 4,5 года.
Нашли ошибку? Выделите её и нажмите CTRL+Enter чтобы отправить нам.
Автор публикации: Алексей Соколов

Комментарии

Помните, что все дискуссии на сайте модерируются. Ваше сообщение может быть удалено, если оно будет содержать оскорбление, других пользователей сайта, проявления расизма или нацизма, а также спам.
comments powered by HyperComments

Все новости

Последние новости

Житель Красноярска предстанет перед судом за то, что обокрал подвозившего его водителя
суббота, 10.12.2016 - 12:00
Житель Красноярска предстанет перед судом за то, что обокрал подвозившего его водителя
Автолюбитель по дороге домой подвез незнакомого молодого человека. подробнее →
Певица из Красноярского края пробилась в полуфинал телешоу «Голос» на Первом канале
суббота, 10.12.2016 - 11:04
Певица из Красноярского края пробилась в полуфинал телешоу «Голос» на Первом канале
Эфир программы по местному времени проходил сегодня ночью. подробнее →
В Красноярском крае нашли нарушения исполнения законодательства о животном мире и водных биологических ресурсах
суббота, 10.12.2016 - 10:52
В Красноярском крае нашли нарушения исполнения законодательства о животном мире и водных биологических ресурсах
Всего по итогам настоящей проверки прокурорами выявлено 472 нарушения закона в указанной сфере. подробнее →
В Красноярске на свалке нашли подлинные документы администрации города
суббота, 10.12.2016 - 10:38
В Красноярске на свалке нашли подлинные документы администрации города
Об этом телекомпании ТВК сообщил красноярец, который нашел коробки с документами мэрии на стихийной свалке в микрорайоне Пашенный. подробнее →
Более 500 кукол собрали в детском саду Красноярска
суббота, 10.12.2016 - 10:27
Более 500 кукол собрали в детском саду Красноярска
В 325 дошкольном учебном учреждении эти игрушки изготовили сами воспитатели. подробнее →
↑ Наверх